“暴力”催债!一个国家欠钱不还怎么办?堵他军舰,扣他...

“暴力”催债!一个国家欠钱不还怎么办?堵他军舰,扣他...，，本文来自「财经深十度」 “讨债”是个硬核的哲学问题， 古人说过，“欠债还钱，天经地义”， 可是老罗也说过，“欠债人，都是我爸爸”。 对付那些欠我的钱爸爸们，我除了给他们磕头，真的没有别的办法。 像OFO这种，首发于金十财经写文章“暴力”催债一个国家欠钱不还怎么办？堵他军舰，扣他飞机金十数据金十数据官方账号/最接地气的财经达人本文来自「财经深十度」“讨债”是个硬核的哲学问题，古人说过，“欠债还钱，天经地义”，可是老罗也说过，“欠债人，都是我爸爸”。对付那些欠我的钱爸爸们，我除了给他们磕头，真的没有别的办法。像OFO这种欠我押金的高段位渣男，我真的头都不知道该往哪磕。这是一个老赖遍地跑的时代，作为一个社会人，咱们今天就跟一家基金公司学习“经济学”催债大法：如何逼破产的国家还债。以一家企业对抗一个主权国家，大家直觉可能都是鸡蛋碰石头。但秃鹫基金非常硬核不管是扣人家航母，还是抢总统专机，总之他就是用一些常人想不到的手法把钱要回来了。先交代今天的主角，都不是什么善茬，看看它们的slogan：欠债人：悲情阿根廷，凭本事借的钱打死不还讨债人：华尔街“秃鹫”，没有爷收不回来的账<1>阿根廷：渣女欠钱，法力无边曾几何时，阿根廷也是一个天选之女，她原本拿着一手好牌：国土面积世界第八，人口却只有四千万；矿藏资源优秀，还盛产金银石油。得天独厚的自然环境更是让她成为“世界粮仓、国际肉仓”，在二十世纪初便成为世界强国。阿根廷 图源百度地图但这一切耐不住小姐姐生生开倒车，把自己从发达国家玩成了发展中国家。话说回来，其实整个南美州的美少女国家们基本上都面对同一问题——资源陷阱。什么是资源陷阱？阿根廷、巴西、委内瑞拉、哥伦比亚等国家，她们的优势都在于“长的好看”，也就是自然贼资源丰富。但是吃青春饭是不可能长久的，这些南美国家的自然资源大多是不可再生的。但卖资源这种事就是容易上头，一旦躺着能把钱舒舒服服地给赚了，就不愿意站起来挣钱。你就看看阿拉伯那些土豪愿不愿意去开工厂，跪着挣钱。阿根廷的雪山湖泊 图源pixabay回归到现实中，由于阿根廷民众和企业都没意愿投入工业化建设中，只在意短期得失，这就导致阿根廷工业化基础薄弱，进一步让阿根廷的产业走向单一化的怪圈。大伙儿一门心思吃家底，最后当你想转型的时候，却发现已无路可走。而经济结构单一的最大问题，就是在危机中抗风险能力极低，只有被按在地板上摩擦的命。我们举个眼前的例子，隔壁老大哥俄罗斯80%的外贸收入都是石油，今年受疫情影响，市场需求下降，石油价格血崩，导致俄罗斯现在都快瘫了阿根廷也是一样的道理。阿根廷的城镇 图源pixabay为寻求经济独立，摆脱国际依附地位，阿根廷这样的拉美国家迫切希望实现工业化。靠自身储蓄积累工业化，搞不起来，但我们可以找外资借钱呀可世界上哪有什么两全其美的办法，“廷妹妹”慢慢又走进了一个新的深坑。资源卖不出价钱→激情借钱，搞工业化→底子太差，搞不起来→偿付困难，那借新债还旧债→债台高筑，整个金融体系违约、崩溃2000年世纪之交，又一次经济危机来临，阿根廷爆发了一次罕见的政治、经济和社会危机。当时经济瘫痪，社会陷入混乱，百姓上街游行，短短11天，总统都换了5个。祸不单行，外面的债主此时上门逼债，但是阿根廷几十年欠下的债实在太高，主权债务高达950亿美元，国库掏空了都还不了。第5个“接盘侠”总统上任后，他终于想通了一个道理：“凭本事借的钱，为什么要还？”。于是，阿根廷直接在2001年12月宣布：老子没钱还图源 Fernando Tavora这波操作直接让那些借钱给阿根廷的散户和基金当场懵逼，谁能想到”一个主权国家都能赖账呢？”更让债主们头疼的是：平时面对老赖，我们有法律和法院撑腰，只要起诉申请强制执行，多多少少可以捞回一点损失。可现在面对的是一个国家，对方有军队有武器，念你胆子再大也不敢对着干吧？一番撕逼扯皮之后，阿根廷申请”债务重组“，也就是赖掉债务的大头，只还零头。债主们再次懵逼，这国家赖账还能赖的如此理直气壮看着躺在地上撒泼打滚的阿根廷，部分债主只能自认倒霉，无奈同意了债务重组。但是也有一部分人咽不下这口气，打算跟老赖硬刚到底，他们把手上的债权卖给了一家专治老赖的“催收公司”，准备以恶治恶。而这家催收公司就是今天要出场的第二位主角——美国秃鹫基金。<2>秃鹫基金：硬核讨债，扣你军舰美国秃鹫基金可以说是固定收益界最狂拽酷炫的门派，他背后是一群美国、英国的金融财团。要知道，普通基金靠耍“财技”、PK脑力等方法来赚钱。但人家秃鹫基金不一样，他们直接给你来降维打击，利用财团背后的政治影响力和强大的法律天团，玩暴力催收他们的策略非常简单：通常在债务人可能违约的情况下，债券价格会跌至极低水平，而秃鹫基金会以非常便宜的价格疯狂“抄底”，并通过法律途径和政治影响力进行“维权”，要求债务国进行全额支付。听起来有点绕，我们来个场景演示一下：小明终于决定去找OFO要押金，他做了以下几件事：1. 以5折的价格收购大家OFO押金的债条2. 专门开了一家讨债公司3. 每天蹲OFO总部大楼如果维权成功，小明就能要回全额的押金，毛利达100%这就是秃鹫基金的赚钱手法，是不是相当简单粗暴。这么催债的商业模式杠杠滴，不光可以赚钱，还可以暴揍老赖这钱挣得过瘾呐回到现实中，在阿根廷政府深陷经济危机，宣布无力偿债、打算耍赖的时候，秃鹫基金看到了机会。他们跑步进场，以1亿美元买下了阿根廷6亿美元的主权债。在当时超过一半的债主同意阿根廷债务重组时（赖账），秃鹫基金则表示坚决不干。他们挖空心思想着如何讨债阿根廷矿区 图源Jonatan Lewczuk催债大法第一招：熬秃鹫基金很清楚，阿根廷这个破产国家能拿出来还债的钱十分有限，只要熬的时间越久，剩下的“钉子户”就越少，他们得到阿根廷政府全额还款可能性就越大。与此同时，秃鹫基金说服那些坚持不下去的债主，想用低价收购他们的债券。这些债主都快熬的吐血了，只求赶紧解套，打骨折甩卖，就这样秃鹫基金以30%不到的价格收走了阿根廷债务。它这一熬，竟然是12年，熬到大家都白了头91%的债主“认怂”，同意阿根廷债务重组方案。这期间阿根廷面临各种问题：经济衰退、大批国人失业、通货膨胀、许多人饿肚子，秃鹫基金一直都没放弃。2012年10月，秃鹫基金估摸着自己熬到头了，直接玩了第二招狠的：在阿根廷军舰“自由号”驶入非洲加纳共和国的海湾里时，他们居然将军舰“堵”在了海湾里手持着法院的审判书和债条，声称阿根廷政府欠债不还，他们要没收海军舰船抵债。布宜诺斯艾利斯 图源Bruno Diaz当时军舰上200多名阿根廷海军顿时傻眼了。要知道在国际法上特别标注过：“军舰是一个国家的移动领土”。换个概念来说，抢军舰等同于宣战和抢占领土。如果这事换成俄罗斯这样的老毛子，早就打起来了。可换了阿根廷就不一样，这只基金的背后的财团里有美国军方背景，她惹不起。最后阿根廷通过国际多方势力斡旋，花了8000万的保释金，将自家军舰的赎回来了。这件事里，阿根廷虽然从头到脚被人淋了一身油漆，在国际上颜面尽失。但是总统还是硬核的表示：要钱没有，要国一个作为回应，2013年，阿根廷总统专机“探戈一号”赴美保养期间，有某股神秘力量试图进行扣留，这导致阿根廷总统不得不租飞机回国这应该是史上最没面子的总统了吧。面对完全不care颜面的阿根廷，秃鹫基金只得出了最后一记绝杀。通过强大的律师团队，秃鹫基金在美国的法院成功起诉了阿根廷政府。2012年12月，法官判决阿根廷政府全数偿还秃鹫基金7%的债权，若不偿付，阿根廷也不能偿付其他投资者。阿根廷街头标语 图源infzm2014年8月4日，阿根廷首都布宜诺斯艾利斯街头，围墙上刷着西班牙文：“滚，秃鹫”。阿根廷向媒体卖惨：当年这些基金借着阿根廷的债务危机，以低价收购阿根廷债券，现在要我们按照票面价值全额偿付，太贪婪了。秃鹫基金直接冷冷回应：国际资本市场的规则就是这样，你们国家之所以穷，并不是因为我们，是因为你们的政府失败。骂归骂，美国直接冻结了阿根廷在美国的海外资本。这相当于在说：你要是不还钱，以后国际资本市场的门你就别想进了。对于依靠借外债讨生活的阿根廷来说，这招相当于锁住了阿根廷的琵琶骨。阿根廷外债及外汇储备数据源ceicdata阿根是没办法接受这样的惩罚的，2016年，阿根廷新的领导班子——马克里政府上台后与秃鹰基金达成协议，阿根廷同意赔偿秃鹫基金索赔金额的75%，重新获得在国际上借债的机会。有意思的是，阿根廷这笔对华尔街的还款最终是以发行新的债券的方式偿还，也就是说这场战役最后的结果是：华尔街最终逼着阿根廷政府去借钱来赔付自己。这场漫长的讨债之路也算有了结局，其中Bracebridge ，—收益率高达800%。<3>总结可能大家都把阿根廷的故事当成一个喜剧在看，可是这实际上是彻彻底底的悲剧。看到这里，大家还记得阿根廷曾经是一个居于世界前列的发达国家吗？而它一步步走向悲剧，变成一个老赖，固然有国家的问题：上层建筑过于腐败；政治又被民粹主义控制，人们和企业只看重当前的利益，却不支持着眼于经济长远发展。但是究其根本，还是因为不合理的经济产业结构，导致其根本没有实力招架美元来剪羊毛，最终成为“华盛顿共识”的牺牲品。别人的悲剧则是我们的启示录：2015年，《中国制造2025》正式对外发布，它成为中国制造的统领性文件。这是一个十年之约，给出了中国强国之路：“到2025年，70%的核心基础零部件、关键基础材料实现自主保障，80种标志性先进工艺得到推广应用，部分达到国际领先水平。”这个战略意味着，我们制造的产品大部分基础元件将自给自足，摆脱对发达国家的依赖。这么一个战略，让欧美日等发达经济体紧张不已，美国朝我们挥舞科技制裁的大棒。这是因为自18世纪中叶以来，工业文明开启，西方国家都知道一个道理：“制造业强则国强，制造业弱则国弱”。而很关键一点，在地球上当大哥的只有寥寥数人。所以，只有构建我们自己完整的制造业体系，确保产业结构的健康，才能避免阿根廷“人为刀俎，我为鱼肉”的悲剧。共勉吧，兄弟姐妹们发布于 1010?赞同??添加评论?分享?喜欢?收藏?文章被以下专栏收录金十财经洞悉金融世界，为交易而生进入专栏